В современных условиях потребительское кредитование, несмотря на замедление темпов роста, продолжает развиваться очень активно. При этом темпы роста просроченной задолженности достигли достаточно высоких значений. Следует также отметить, что растет количество кредитов на одного заемщика, что в перспективе является дестабилизирующим фактором. При этом ряд заемщиков погашает имеющиеся кредиты за счет новых, что также не способствует надежности кредитных портфелей банков. В этой связи исследование вопросов развития потребительского кредитования представляется необходимым и своевременным и соответственно данная тема работы является актуальной. Целью работы рассмотреть пути совершенствования механизма формирования и реализации кредитной политики коммерческого банка (на примере ПАО Сбербанк).

In modern conditions consumer lending, despite the slowdown in growth rates, continues to develop very actively. At the same time, the growth rate of overdue debt has reached quite high values. It should also be noted that the number of loans per borrower is growing, which is a destabilising factor in the future. At the same time, a number of borrowers repay existing loans at the expense of new ones, which also does not contribute to the reliability of banks' loan portfolios. In this regard, the study of the development of consumer lending seems necessary and timely, and accordingly, this topic of work is relevant. The purpose of the work is to consider ways to improve the mechanism of formation and implementation of credit policy of a commercial bank (on the example of PJSC Sberbank).

• ВВЕДЕНИЕ
• ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ФОРМИРОВАНИЯ И РЕАЛИ
  • 1.1. СУЩНОСТЬ И ЗНАЧЕНИЕ КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ КОММЕР
  • 1.2. ФАКТОРЫ, ОПРЕДЕЛЯЮЩИЕ КРЕДИТНУЮ ПОЛИТИКУ КОММ
  • 1.3. ОСНОВЫ МЕХАНИЗМА РЕАЛИЗАЦИИ КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИК
  • 2.2. ПРОБЛЕМЫ ФОРМИРОВАНИЯ И РЕАЛИЗАЦИИ КРЕДИТНОЙ
  • 2.3. МЕРОПРИЯТИЯ, НАПРАВЛЕННЫЕ НА ПОВЫШЕНИЕ КАЧЕСТ
• ЗАКЛЮЧЕНИЕ
• БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК