В данной работе рассмотрены теоретические и практические аспекты проверки контрагентов хозяйствующего субъекта по различным видам договорных обязательств. Представлено описание классификации договорных обязательств и юридических требований к контрагентам в российском гражданском праве. Выявлены особенности проверки контрагентов-претендентов на вакантные должности, а также специфика верификации сторон по договорам купли-продажи и посредническим договорам. На примере Банка ВТБ (ПАО) проанализирована организация системы проверки контрагентов, включая функционал структурных подразделений и локальные нормативные акты. Проведена оценка эффективности работы службы экономической безопасности банка. Сформулированы практические рекомендации по совершенствованию процедур проверки контрагентов и минимизации рисков в договорной работе.

This paper examines the theoretical and practical aspects of counterparty verification by an economic entity under various types of contractual obligations. It provides a description of the classification of contractual obligations and the legal requirements for counterparties under Russian civil law. The study identifies the specific features of verifying counterparty applicants for vacant positions, as well as the specifics of verifying parties to purchase and sale agreements and intermediary agreements. Using VTB Bank (PJSC) as a case study, the paper analyzes the organization of the counterparty verification system, including the functions of structural divisions and local regulatory acts. An assessment of the effectiveness of the bank's economic security service in this area is conducted. Practical recommendations are formulated for improving counterparty verification procedures and minimizing risks in contractual work.